Lý do lừa đảo chỉ muốn biết số CCCD và số thẻ ngân hàng của nạn nhân

Những thông tin này có giá trị lớn đối với tội phạm công nghệ cao vì chúng có thể được sử dụng để thực hiện nhiều hành vi bất hợp pháp, gây thiệt hại nghiêm trọng cho nạn nhân. Dưới đây là những lý do chính giải thích tại sao kẻ lừa đảo nhắm đến số CCCD và số thẻ ngân hàng.

Số CCCD và số thẻ ngân hàng là "chìa khóa" để kẻ lừa đảo thực hiện các hành vi gian lận, từ vay tiền, làm giả giấy tờ đến rửa tiền. Ảnh minh họa

1. Dễ dàng mạo danh để thực hiện các giao dịch bất hợp pháp

Số CCCD là mã định danh cá nhân duy nhất, chứa thông tin quan trọng như họ tên, ngày sinh, quê quán và nơi thường trú. Khi kết hợp với số thẻ ngân hàng, kẻ lừa đảo có thể mạo danh nạn nhân để thực hiện các giao dịch tài chính, bao gồm:

Vay tiền trực tuyến: Nhiều ứng dụng cho vay online chỉ yêu cầu ảnh CCCD và thông tin thẻ ngân hàng để đăng ký khoản vay. Kẻ lừa đảo lợi dụng quy trình xác minh sơ sài để vay tiền dưới danh nghĩa nạn nhân, khiến nạn nhân phải đối mặt với các khoản nợ không rõ nguồn gốc và tranh chấp pháp lý.

Mở tài khoản ngân hàng giả: Sử dụng thông tin CCCD và số thẻ, tội phạm có thể mở tài khoản ngân hàng trực tuyến để phục vụ các hoạt động như rửa tiền, chuyển tiền bất hợp pháp hoặc lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Đăng ký mã số thuế ảo: Kẻ gian có thể dùng CCCD để đăng ký mã số thuế cho các công ty ma, qua đó thực hiện các giao dịch kinh doanh trái phép, gây ảnh hưởng đến hồ sơ tín dụng của nạn nhân.

2. Làm giả giấy tờ để thực hiện hành vi phạm pháp

Thông tin trên CCCD có thể được sử dụng để làm giả thẻ căn cước hoặc các giấy tờ tùy thân khác. Kẻ lừa đảo dùng những giấy tờ giả này để:

Thực hiện các giao dịch như thuê xe, thế chấp bất động sản hoặc vay ngân hàng, đẩy nạn nhân vào các rủi ro pháp lý.

Mạo danh nạn nhân để vay tiền từ người thân, bạn bè, gây tổn hại đến danh tiếng và các mối quan hệ xã hội của nạn nhân.

Sử dụng trong các hoạt động tội phạm như đánh bạc trực tuyến, rửa tiền hoặc tài trợ cho các tổ chức phạm tội.

3. Lợi dụng để thực hiện các hoạt động rửa tiền

Số CCCD và số thẻ ngân hàng là công cụ lý tưởng để tội phạm thực hiện các hoạt động rửa tiền. Bằng cách sử dụng thông tin của nạn nhân để mở tài khoản hoặc thực hiện các giao dịch, kẻ lừa đảo có thể che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của số tiền. Điều này không chỉ gây thiệt hại tài chính mà còn khiến nạn nhân trở thành mục tiêu điều tra của cơ quan chức năng, thậm chí phải chịu trách nhiệm pháp lý.

4. Dễ thu thập thông qua các chiêu trò lừa đảo tinh vi

Kẻ lừa đảo thường sử dụng các phương thức tinh vi để thu thập số CCCD và số thẻ ngân hàng, bao gồm:

Phishing qua email hoặc tin nhắn: Gửi tin nhắn giả mạo từ ngân hàng hoặc cơ quan chức năng, yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin để "xác minh tài khoản" hoặc nhận ưu đãi.

Giả danh nhân viên ngân hàng hoặc công an: Gọi điện, tự xưng là nhân viên ngân hàng hoặc công an, yêu cầu nạn nhân cung cấp số CCCD và số thẻ để "giải quyết vấn đề tài khoản" hoặc "cập nhật căn cước".

Lợi dụng các dịch vụ trực tuyến không an toàn: Nhiều ứng dụng hoặc website giả mạo yêu cầu người dùng cung cấp ảnh CCCD và thông tin thẻ ngân hàng để đăng ký dịch vụ, từ đó đánh cắp thông tin.

5. Khó truy vết và xử lý

Một lý do khiến kẻ lừa đảo ưa chuộng số CCCD và số thẻ ngân hàng là vì chúng dễ thu thập nhưng khó truy vết. Các đối tượng thường sử dụng tài khoản ngân hàng hoặc sim rác không chính chủ, đồng thời chuyển tiền qua các kênh trung gian như ví điện tử hoặc tiền ảo, khiến việc điều tra trở nên phức tạp. Điều này tạo điều kiện cho tội phạm hoạt động mà không bị phát hiện ngay lập tức.

Số CCCD và số thẻ ngân hàng là "chìa khóa" để kẻ lừa đảo thực hiện các hành vi gian lận, từ vay tiền, làm giả giấy tờ đến rửa tiền. Việc bảo vệ những thông tin này không chỉ giúp tránh thiệt hại tài chính mà còn ngăn chặn các rủi ro pháp lý và tổn hại danh tiếng. Người dân cần nâng cao cảnh giác, kiểm tra thông tin định kỳ và báo cáo ngay khi phát hiện dấu hiệu bất thường để bảo vệ bản thân trước các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi.